Теоретичні засади фінансового моніторингу в банківській системі України

Abstract

На сьогоднішній день спостерігається кардинальна перебудова як фінансової так, і зокрема, банківської сфер. Зростання міжнародних фінансових ринків і збільшення різноманітності фінансових інструментів забезпечили банкам ширший доступ до грошових ресурсів. У той же час продовжується розширення ринків і можливостей для створення нових продуктів і послуг. Запропоновано, для підвищення ефективності фінансового моніторингу на перспективу - імплементація Директиви ЄС 2015/849, яка розширить коло заходів, що повинні провадити країни-члени ЄС для запобігання використанню фінансової системи для відмивання грошей та фінансування тероризму, встановлення вимог до прозорості інформації про бенефіциарних власників компаній тощо. Також необхідним постає впровадження міжнародного досвіду у цій сфері з адаптацією до сучасних умов нашої країни та міжнародне співробітництво.